Mali Kabahatleri Araştırma Heyeti (MASAK), kabahat gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla daha faal uğraş edilebilmesi, mali sistemin hatalılar tarafından kullanılmasının engellenebilmesi için kimi meslek kümelerine yönelik ihtarlarda bulundu. Şura, döviz ofislerine, emlakçı, galerici ve kuyumculara getirilen yükümlülükler ve risklere yönelik broşürler hazırladı. AA muhabirinin MASAK’ın broşürlerinden yaptığı derlemeye nazaran, kelam konusu meslek mensuplarının, süreç yapan müşterileri ile nam yahut hesaplarına süreç yapılanların kimliklerini tespit etme yükümlülüğü bulunuyor.
KUŞKULU SÜREÇLERİ BİLDİRİN
Müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda kuşku duyulduğunda, meblağ gözetmeksizin kimliğe ait bilgilerin alınması ve bunların doğruluğunun teyit edilmesi suretiyle müşterilerin ve müşterileri ismine yahut hesabına hareket edenlerin kimliğinin tespit edilmesi gerekiyor. Kimlik tespitinin, iş münasebeti tesisinden yahut süreç yapılmadan evvel tamamlanması değer taşıyor. Kelam konusu meslek mensuplarının, kuşkulu bir süreçle karşılaştıklarında süreç hakkında yetki ve imkanlar ölçüsünde araştırma yaptıktan sonra edindikleri bilgi ve bulguları Kuşkulu Süreç Bildirim Formu (ŞİB formu) doldurarak MASAK Başkanlığına bildirmeleri gerekiyor. Kuşkulu süreçlerin rastgele bir mali sonu bulunmuyor, teşebbüs evresinde kalan süreçler dahi MASAK’a bildirilebiliyor.
GAYRİMENKUL ALIMI
Gayrimenkul ve taşıt alım-satımı, bilhassa nakit bazlı yapılan süreçler yoluyla karapara aklama konusunda klasik usuller olarak kabul ediliyor. Örneğin kaynağı yasal olmayan para, gayrimeşru kaynağının gizlenmesi maksadıyla turistik tesislerin satın alınmasında kullanılarak bu halde yasal gelir elde edilebiliyor. Öbür bir halde ise kabahat geliri sahibi, satın aldığı gayrimenkulün alış fiyatını olduğundan düşük göstermek ve daha sonra gerçek fiyatından satmak suretiyle gelirinin gayrimeşru kaynağını gizleye-biliyor. Meslek mensuplarına kimlik tespiti ve kuşkulu süreç bildirimi yükümlülüğü ihlallerinin tespiti halinde, MASAK tarafından süreç başına 18 bin 429 lira idari para cezası veriliyor.
KÜÇÜK BANKNOTLAR
Bilhassa döviz ofislerinde dikkati çekecek ölçülerde döviz alım-satımı, dövizin başka para ünitelerine çevrilmesi süreçleri de birden fazla vakit tek başına kuşkulu süreç bildirimini gerektirebiliyor. Küçük banknotlar halinde ve olağan sayılamayacak ölçüde paranın, büyük banknotlarla değiştirilmesinden de kuşku duyulması gerekiyor. Kelam konusu meslek mensuplarının kimlik tespiti ve kuşkulu süreç bildirimi yükümlülüklerinin ihlallerinde, başkalarından farklı olarak iki kat artırımlı ceza meblağı olan 36 bin 858 lira para cezası uygulanıyor.
Hürriyet