Türkiye Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği (TKYD) raporuna nazaran, 2020 sonu prestijiyle Kişisel Emeklilik Sistemi’nin (BES) iştirakçi sayısı 12.6 milyona ulaştı. TKYD açıklamasına nazaran, Dernek, Ocak 2021 prestiji ile Ludens İleri Finansal Hizmetler’e ‘Emeklilik Yatırım Fonları Performans Raporu’ hazırlattı. Rapora nazaran, İstekli Ferdî Emeklilik Fonları’nın yüklü ortalama net getirisi, son 5 yılda TÜFE’nin 95 puan, son 10 yılda 139 puan ve BES’in başladığı 2004’den beri ise 414 puan ile TÜFE’nin üzerinde getiri elde etti. 2020’de emeklilik fonlarının yüklü ortalama getirisi enflasyonun 17 puan üzerinde gerçekleşti.
171 MİLYAR TL BÜYÜKLÜK
BES, iştirakçilerinin 6.9 milyonu İstekli BES ve 5.7 milyonu Otomatik İştirak Sistemi’nde (OKS) yer aldı. 2020 sonu prestijiyle BES’te portföy büyüklüğü yaklaşık 171 milyar lira oldu. Bu büyüklüğün 160 milyar liralık kısmı istekli BES, 11 milyar liralık kısmı ise OKS’de yer aldı. İstekli BES portföy büyüklüğü 2019 sonuna nazaran yüzde 34 büyüme kaydetti. OKS portföy büyüklüğü 2019 sonundaki 8.2 milyar liralık bedelinden Aralık 2020 sonunda 11 milyar liraya ulaşarak yüzde 38 arttı.
MEVDUATTAN FAZLA
2020 için yapılan incelemelere nazaran OKS fonlarının değişken ve değişken iştirak kategorilerinde TÜFE’nin üzerinde getiri sağladığı görüldü. En yüksek yüklü ortalama net getiri yüzde 45.8 ile değişken iştirak fonları kategorisinden elde edildi. Bu kategorinin getirisi, enflasyona nazaran 31 puan yüksek oldu. En düşük yüklü ortalama net getiri ise yüzde 10.3 ile başlangıç iştirak fonlarının getirisi olup enflasyonun yaklaşık 4 puan altında gerçekleşti. Rapora nazaran, mevduat faiz oranları ve İstekli BES emeklilik fonları için stopajdan arındırılmış getiriler ile yapılan incelemede fonların vergi sonrası getirisi mevduat faiz oranı ile karşılaştırıldığında, tüm alt devirler için yüklü ortalama fon getirisinin mevduat faizlerinin üzerinde olduğu görüldü. 2020 yüklü ortalama fon getirisinin mevduatın 21.7 puan üzerinde konumlandı.
BİRİKİME VERİLEN DEĞER ARTACAK
Açıklamada, 2020’de öne çıkan başlıklara ait şunlar kaydedildi: “2020’nin birinci altı ayında salgının tırmanışa geçmesi ile birlikte kişisel emeklilik sistemindeki iştirakçi sayısında düşüşler yaşandı. Düşüşlerdeki sebebin yeni girişlerdeki düşüş olduğu tespit edildi. Pandemi periyodunun şahısların tüketim ve harcama alışkanlıklarını değiştireceği ve önümüzdeki devirlerde birikime verilen ehemmiyetin artacağı düşünülüyor. Birikimlerini yönelteceği en kıymetli alanlardan birisinin ferdî emeklilik sistemi olacağı öngörülüyor. 2020’de BES çok konuşulan hususlardan oldu. Bilhassa 2022 başında devreye alınması beklenen Tamamlayıcı Emeklilik Sistemi (TES), gündeme gelmeye başladı. TES, emeklilikte oluşacak gelir kaybını telafi edecek, çalışma devrindeki ömür standartlarını muhafazayı sağlayacak ek emeklilik gelirinin oluşmasını ve hane halkı tasarruflarının artırılmasını amaçlayan bir sistem olarak kurgulanıyor. TES, çalışan, patron ve devlet tarafından, çalışanın ferdî hesabına yapılacak nakdi katkıların emeklilik yatırım fonlarında yatırıma yönlendirileceği ve bu fonların seçiminin ve birikimlerin fonlar ortasındaki dağılımının çalışan tarafından yapılacağı bir ikinci basamak emeklilik sistemi olarak planlanıyor.”
Hürriyet